Трима души са с мярка „задържане под стража“ по разследване за имотни измами в София за около 700 хиляди евро. По схемата са установени данни за над 30 пострадали. Дейността е продължавала от 2023 до 2026 г. и е била прикривана зад легално дружество, представяно като инвестиционен посредник.
Заместник-директорът на Главна дирекция „Национална полиция“ старши комисар Димитър Андонов съобщи, че проверката е започнала през август след сигнали за множество случаи, свързани с договори за партньорство и продажба на вземания.
На хората са предлагани инвестиции в жилищни имоти в центъра на София. В голяма част от случаите средствата са идвали от потребителски кредити, теглени от няколко банки. При акцията са претърсени адреси и автомобили, извършени са лични обиски, разпитани са свидетели, включително пред съдия.
Говорителят на Софийската районна прокуратура Александра Стефанова уточни, че към наказателна отговорност са привлечени двама души за измама в особено големи размери, извършена в съучастие.
Според прокуратурата мишените са били хора без собствен капитал за инвестиции. Те са били убеждавани, че могат да станат инвеститори, като в рамките на един ден изтеглят кредити от няколко различни банки. След това чрез онлайн банкиране парите са превеждани към дружеството.
Тегленето в един и същи ден е било възможно, защото информацията за вече отпуснат заем не достигала достатъчно бързо до останалите банки. Отделните суми не са били много големи, но общият дълг на един човек за ден можел да нарасне значително.
Дружеството е било представяно като инвеститор в недвижими имоти и строителни проекти. На хората е обещавано, че при проблеми с възвръщаемостта ще получат обезпечение с активи. На този етап разследването не е установило тези активи да са собственост на компанията.
Когато обещаната възвръщаемост не се реализирала, част от пострадалите са били насърчавани да привличат нови „инвеститори“ – с надеждата да си върнат вече вложеното. Така схемата се самозахранвала.
Случаят се вписва в по-широка вълна от измами, при които жертвите сами теглят кредити или прехвърлят имоти срещу обещание за печалба, партньорство или „сигурно“ обезпечение. Четири институции – СДВР, Софийската районна прокуратура, Столична община и Нотариалната камара – вече обявиха съвместни усилия срещу имотните измами.
Практическото правило остава просто: не се теглят няколко кредита в един ден заради „възможност“; не се превеждат пари към посредник преди да се провери собствеността на обещаните активи; не се разчита на устни гаранции.
Ако възвръщаемостта се бави и някой настоява да се доведат нови хора, това е класически сигнал за пирамидална схема, а не за инвестиция. Разследването продължава, а броят на пострадалите може да нарасне.
